Une philosophie, un engagement
« Fermement engagée sur la voie d’une finance humaine et responsable, Agrica Épargne accompagne depuis 2007 ses clients avec pour ambition la préservation et la performance de leurs placements. Pour ce faire, nous avons développé une approche de la gestion d’actifs pragmatique, collégiale et totalement indépendante. »
Patrick Leroy, Directeur Général Délégué
Depuis plus de quinze ans, Agrica Épargne accompagne les investisseurs et les épargnants, institutionnels et particuliers, dans la gestion active de leurs placements. Avec des expertises très larges et un encours géré proche de 2,5 milliards d’euros, notre société de gestion propose à ses clients des solutions d’investissement adaptées à leurs contraintes et leurs objectifs.
Animée par une volonté de professionnalisme et de responsabilité, notre société de gestion a élaboré une stratégie à la fois dynamique et maîtrisée, basée sur la recherche d’équilibre entre risque et rendement. Cette approche active repose sur quatre principes.
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Nos principes
1. Des convictions fortes pour une gestion active
Chacune de nos décisions, chacun de nos actes d’investissement, sont la déclinaison d'une vision collégiale et transversale, permettant réactivité et contrôle. Loin d’une approche « industrielle » de l’investissement, notre équipe de gestion d’actifs offre à nos clients un accompagnement personnalisé. Des premières analyses jusqu'à l'explication de leurs visions, décisions et performances, nos gérants sont impliqués dans le processus d’investissement du début à la fin.
Notre méthodologie s’appuie également sur une volonté de diversification entre classes d’actifs. Adossée à un processus de réflexion économique et conjoncturelle en constante évolution, établie sur des recherches approfondies mais également des échanges et des débats avec nos équipes et partenaires, elle nous permet d’adapter nos allocations aux mouvements des marchés – tout en conservant un cap axé sur la recherche de rentabilité de long terme.
2. Des horizons d’investissement adaptés à chaque catégorie d’investisseur
Une compréhension des marchés au quotidien, associée à une prise de hauteur basée sur de nombreuses années d’expertise, nous permet d’envisager des scénarios d’investissement à trois, six ou douze mois, qui permettent de bâtir des portefeuilles durables et diversifiés. Nous sélectionnons les actifs les plus appropriés par rapport à la durée de placement envisagée, associant recherche de performance, maîtrise des risques et agilité.
3. La recherche de transparence comme ligne de conduite
Chez Agrica Épargne, nous sommes intimement convaincus que la performance est indissociable d’une gestion basée sur la clarté et la transparence. Nous sommes donc très attentifs à la lisibilité de nos méthodes, et disponibles pour expliquer nos décisions de gestion. Nos clients sont ainsi en mesure d’avoir une visibilité optimale sur les objectifs poursuivis, sur les moyens mis en œuvre, et enfin sur l’évolution des performances de leurs placements.
Par ailleurs, nous veillons au respect des enjeux réglementaires de nos investisseurs, ainsi qu’au respect des meilleures pratiques en lien avec la législation encadrant notre profession.
4. L’investissement responsable, dans notre ADN depuis 2008
Depuis 2008, Agrica Epargne considère le développement durable comme un facteur de performance à long terme.
Les critères ESG font partis des éléments pris en compte dans les décisions d'investissement. Ainsi, pour certains des fonds Agrica Epargne, les critères ESG constituent un élément déterminant d'investissement.
Pour en savoir plus sur notre approche ISR, n’hésitez pas à consulter notre page dédiée, en cliquant ici.
« Avec une philosophie de long terme, une connaissance approfondie des actifs et entreprises dans lesquels nous investissons, et la conviction qu’une gestion active permet de créer de la valeur, notre équipe met tous les moyens en œuvre pour préserver et faire fructifier les placements de nos clients. »
Emmanuelle Ferreira, Responsable Gestion actions en direct
Yann Carré, Gérant Multigestion
Nos expertises en gestion
Ces quatre grands principes se retrouvent dans nos deux principales expertises de gestion, couvrant une large gamme d’actifs :
Allocation d’actifs et multigestion
Agrica Épargne gère plus de 2,2 milliards d’euros sous la forme de fonds de fonds ou de mandat de fonds. Cette expertise, en architecture ouverte, couvre toutes les principales classes d’actifs : monétaires, obligataires, actions, et tous les principaux supports d’investissement (hors alternatifs et dérivés).
Les performances des fonds et la maîtrise de leurs risques ont été les principaux marqueurs du développement d’Agrica Épargne depuis sa création. Par ailleurs, tous les fonds d’allocation et de multigestion bénéficient d’un suivi ISR exigeant.
Gestion actions en direct
Agrica Épargne gère également deux fonds actions Zone Euro en direct, l’un dédié au groupe Agrica, l’autre ouvert à tous investisseurs, pour un encours total proche de 300 millions d’euros.
Le fonds ouvert, Agrica Épargne Euro Responsable, est un fonds de stock-picking qui privilégie les thèmes de la santé et de l’environnement, avec un engagement fort sur les enjeux ESG.
Les performances des fonds actions d’Agrica Épargne et leur politique d’investissement répondent aux meilleures exigences des investisseurs de long terme.
Équipe dédiée, expertise basée sur des années d’expérience et une connaissance approfondie des marchés, valeurs humaines partagées et engagement responsable : avec Agrica Épargne, vous faites le choix d’investir durablement et sereinement, avec un interlocuteur qui connaît votre métier, votre écosystème, et vos attentes en matière d’investissement.
« Pour chacun de nos clients, nous mettons en œuvre toutes les connaissances et l’expertise de nos équipes d’investissement, afin de proposer des solutions sur mesure, adaptées aux objectifs de chacun, et performantes sur le long terme – avec une relation de proximité pendant toute la durée de l’investissement. »
Patrick Leroy, Directeur Général Délégué
