Une épargne salariale, deux interlocuteurs

La société de gestion de portefeuille : AGRICA EPARGNE

Également désignées sous l’appellation Asset Management, les sociétés de gestion ont notamment pour activité la gestion sous mandat et/ou la gestion collective d’actifs financiers.
AGRICA EPARGNE remplit ces deux fonctions, d’une part, auprès d’investisseurs institutionnels, pour lesquels elle gère des portefeuilles d’instruments financiers. D’autre part, elle gère également des placements collectifs auprès de ses entreprises clientes par intermédiation de ses offres et produits en épargne salariale.
A l’instar de toutes les sociétés de gestion – qui sélectionne des actifs financiers et effectue des choix d’investissements pour le compte de tiers – AGRICA EPARGNE et son activité de gestion sont placées sous la tutelle et l’agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

 

Le teneur de comptes : Amundi ESR

Amundi ESR, en qualité de Teneur de Comptes en Epargne salariale et Retraite, est une entreprise d’investissement de droit français régie par le code monétaire et financier, agréée par l’ Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) mais également de l’AMF pour les aspects relevant des obligations professionnelles relatives aux flux de souscriptions et de rachats.

Le TCCP est ainsi responsable de la conservation des avoirs des épargnants.

Effectuer un versement volontaire sur le plan d’épargne

Le premier versement volontaire en 7 étapes

Pour tout investissement, il faut considérer :

un montant minimum de versement de 15 € par FCPE

 

Il est possible d’opter pour un versement :

  • ponctuel ou périodique (mensuel, trimestriel ou semestriel),
  • par chèque ou par prélèvement automatique.

 

Pour effectuer un premier versement :

  1. Télécharger le bulletin de versement
  2. Renseigner l’encart « Références »
  3. Indiquer le(s) choix d’investissement : supports financiers, montants investis, périodicité
  4. En l’absence de centralisation par l’entreprise, sélectionner un mode de paiement (chèque ou mandat SEPA)
  5. Dater et signer le bulletin
  6. Joindre un chèque ou un RIB (si sélection du prélèvement automatique)
  7. Renvoyer l’ensemble des éléments à :

*
Amundi ESR
TSA 90206
26956 VALENCE Cedex 09

 

Le cas échéant, l’abondement est collecté directement auprès de l’employeur par Amundi Tenue de Comptes qui l’investit, par la suite, sur le compte du bénéficiaire.

 

⇒ BULLETIN DE VERSEMENT

 

Les versements volontaires suivants

Il est possible de procéder de diverses façons :

  • Par courrier, en reproduisant la procédure décrite précédemment,
  • Par Internet, si lors du premier versement, le prélèvement automatique était le mode de paiement sélectionné, les ordres de versement peuvent alors être directement effectués depuis l’espace personnel et sécurisé épargnant,
  • Par carte bancaire, à la condition que cette option ait été activée par l’entreprise employeur, les ordres de versements peuvent être directement émis depuis l’espace personnel et sécurisé épargnant.

 

L’épargnant peut, à tout moment, par simple courrier ou depuis son espace sécurisé, décider de modifier les modalités de ses versements : passer au prélèvement bancaire, initier ou suspendre des versements programmés…

 

AMUNDI ESR adresse un relevé de compte après chaque opération effectuée (versement, arbitrage, retrait…) ; dans le cas de versements programmés, les avis d’opération ne sont adressés qu’une fois par semestre.

 

Un doute, une question sur les modalités de versement

Contactez Amundi ESR du lundi au vendredi, de 8h30 à 17h30 au :

04 37 47 01 40 (appel non surtaxé)

Verser son intéressement et/ou sa participation sur le plan d’épargne

La procédure pour les versements liés à l’intéressement et/ou à la participation dépend des choix d’exécution retenus par l’entreprise :

  • soit l’entreprise se charge elle-même de collecter les intentions d’investissements auprès des collaborateurs et les communique ensuite à Amundi Tenue de Comptes,
  • soit c’est Amundi ESR qui se charge de la consultation, directement auprès des collaborateurs, et qui procède à l’investissement des sommes.

Au terme des opérations, Amundi Tenue de Comptes adresse un relevé de compte à chacun des épargnants concernés.

Verser ses jours de congés non pris sur le plan d’épargne

Les jours de congés non pris peuvent être monétisés et, sur demande, affectés au PERECO / PERECOI.

Il peut s’agir :

  • des jours déjà épargnés sur un Compte Épargne Temps (CET) si l’entreprise en est équipée,
  • des jours de congés non pris en l’absence de CET.

 

⇒ RUBRIQUE : SOURCES D’ALIMENTATION

⇒ COMPTE EPARGNE TEMPS (CET)

⇒ JOURS DE REPOS NON PRIS